瑞士银行聘用心理学家提高研究水平
【博闻社】瑞银(UBS)聘用心理学家、数据科学家、运输专家和定价专家，全面改革其为客户产生投资主意和建议的方式。金融时报说，这家瑞士银行表示此举——遭到部分投资者质疑——在过去两年已使其研究报告的读者群翻了一倍以上。
2013年末，瑞银从摩根士丹利(Morgan Stanley)挖来胡安-路易斯•佩雷斯(Juan-Luis Perez)，让他担任瑞银全球研究主管，负责领导此项努力。
金融时报报道，在伦敦金融城，各机构庞大的研究部门正在经历一场生存危机，银行和券商纷纷准备放弃将研究成本与交易费“捆绑”在一起的古老做法，以满足将于2018年生效的欧盟法规。无论英国退欧与否，英国各银行预计将被要求遵守相同规则。
投资者对自己客户收取的费用正受到压力，同时他们还要艰难应对低利率。预计他们使用的研究量将大幅降低。
有30年卖方研究经验的佩雷斯对英国《金融时报》表示，要在新时代蓬勃发展，研究人员必须“提出更好的问题”，而不是用问题和含糊的时髦词汇过关：“这是卖方必须做出最大投资的领域，而我们正在做出的投资还不够。”
佩雷斯表示，他已用心理学家帮助分析师从不同角度思索话题，准确提出更精确、更有“见地”的研究问题。他说，有些词汇建议不用，因为它们如此含混不清，以至于会帮倒忙。例如，投资者可能将“有风险”这个词解读为失败几率介于10%到“80%以上”这个宽泛的区间。
佩雷斯说：“如果你一直使用‘有风险’这个词，你永远得不到任何收获。它的解释是如此宽泛，让你总是能自称胜利。”
但他同时表示，更大的挑战是“把那些大问题——例如‘这家银行的未来是什么？’——拆解成可验证的命题。”
佩雷斯表示，瑞银启用了一支专家小组，其学科领域涵盖地理空间分析、运输和支付，以及数据科学。
他还表示，客户可以使用交互式工具来评估一些问题，比如苹果(Apple)下一个创新的可能接受率 ，或者某航线的未来竞争。他补充说，部分研究结果的读者人数达到了通常预期的“好几倍”。