“原油宝”产品风险事件处罚出炉 中国银行被罚5050万元

【博闻社】12月5日，银保监会官网发布公告称，依法查处中国银行“原油宝”产品风险事件。

中国银保监会依法从严处罚，主要包括：一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

中国银保监会对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元。对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元。对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

除依法实施行政处罚外，中国银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责。

中国银行对此作出回应：今天，中国银行保险监督管理委员会公布了关于中国银行“原油宝”产品风险事件行政处罚决定。我们坚决接受处罚，认真落实相关监管措施，针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题，深刻反思、汲取教训、举一反三，对有关责任人员依法依规严肃问责。

肺炎疫情不断蔓延，全球金融市场接连出现黑天鹅。中国银行的“原油宝”巨亏，算是其中一个标志性事件。2020年4月，美国西德克萨斯中质原油(WTI)5月合约期货价暴跌成负值后，中国银行（下称中行)的一款金融产品原油宝爆仓。

中国国内财经媒体称，原油宝6万余客户共损失保证金42亿元人民币，中行最初认为这些客户还倒欠金额超过58亿元。

随即原油宝数万客户分别或抱团与中行发生纠纷争议，在中国各地展开个人或集体维权，这一事件引发金融市场和社会舆论的广泛关注。

从中国媒体批露的大量信息看，中行明显将一款高风险金融产品打包成类似个人理财的普通金融产品卖给数万名没有承担风险能力的普通个人，包括普通白领甚至农民工。

银保监会官网／BBC