異地存款2.88億 銀行稱款項已被公安凍結

u=1910179818,947403768&fm=21&gp=0【博聞社綜合】一年多前,16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人,把高達2.88億元巨額資金存入中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(縣)支行,如今存款已經到期超過一個多月,但卻無法支取。

銀行負責人表示,關於媒體所報道的部分異地存款人在該行東鄉支行存入的大額定期存款到期無法支取的情況,系因相關款項涉及詐騙案件而被公安機關凍結,目前案件還在調查當中。

從今年9月底起,甘肅東鄉縣警方通過電話告訴16位存款人,他們的存款疑因涉及東鄉縣工行「9·26貸款詐騙案」被全部凍結,要求他們在當地附近的公安機關做筆錄。

「9·26貸款詐騙案」大致的經過是這樣的:當地一家大型民營企業的負責人魏某,先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉縣工行存款3.12億元,然後勾結銀行高官騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金,遠高於存款人的貼息幅度。魏某組織有關人員偽造上述存款人的大額存單,再以假存單作質押,向銀行騙得巨額貸款。

據當地銀行人士透露,質押貸款一般為存單面額的9折,以此測算,騙貸額約2.7億元。此外,魏某還涉及從蘭州銀行、當地農行等機構騙貸,累計金額可能高達15億元左右。

魏某等人串通銀行內部人員,偽造儲戶存單、戶口本、《結婚證》,編造儲戶家庭信息,偽造儲戶的簽名,成功向銀行辦理多筆假存單質押貸款。為了操作上更加簡單、方便,他們還把已婚存款人直接改成「未婚」,這樣免得多人簽名。據儲戶反映,那些偽造的存單,與真實的存單唯一的區別在於「少了一個經辦人的私章」,存單上如金額、姓名、編號、存款日期等都完全相同。

警方已經抓捕了銀行負責人、客戶經理和貸款企業法人代表魏某及參與偽造單證的相關人員等。

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