异地存款2.88亿 银行称款项已被公安冻结

u=1910179818,947403768&fm=21&gp=0【博闻社综合】一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行,如今存款已经到期超过一个多月,但却无法支取。

银行负责人表示,关于媒体所报道的部分异地存款人在该行东乡支行存入的大额定期存款到期无法支取的情况,系因相关款项涉及诈骗案件而被公安机关冻结,目前案件还在调查当中。

从今年9月底起,甘肃东乡县警方通过电话告诉16位存款人,他们的存款疑因涉及东乡县工行“9·26贷款诈骗案”被全部冻结,要求他们在当地附近的公安机关做笔录。

“9·26贷款诈骗案”大致的经过是这样的:当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元,然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

据当地银行人士透露,质押贷款一般为存单面额的9折,以此测算,骗贷额约2.7亿元。此外,魏某还涉及从兰州银行、当地农行等机构骗贷,累计金额可能高达15亿元左右。

魏某等人串通银行内部人员,伪造储户存单、户口本、《结婚证》,编造储户家庭信息,伪造储户的签名,成功向银行办理多笔假存单质押贷款。为了操作上更加简单、方便,他们还把已婚存款人直接改成“未婚”,这样免得多人签名。据储户反映,那些伪造的存单,与真实的存单唯一的区别在于“少了一个经办人的私章”,存单上如金额、姓名、编号、存款日期等都完全相同。

警方已经抓捕了银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。

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