中信兰州分行再曝票据漏洞 涉案金额超8亿

【博闻社】继农行北京分行39亿票据案震动市场后,近期还有多起因票据中介违规套取资金引发的风险事件陆续暴露。据大陆媒体财新网报道,中信银行兰州分行被杭州的票据中介非法套取资金,涉案金额超过8亿元。对此中信银行媒介负责人表示,正在核实。

报道说,中信银行兰州分行跟杭州这家票据中介有长期合作关系,已经约定好了利率和出票规模,开票企业也联系好了。“但是中介挪用了票据资金,银行的票卖出去了,但是资金没还给银行。”报道引述知情人士透露,中介挪用资金的用途之一,是去配资炒股。跟农行票据案一样,中信票据案也是多个环节出问题。

财新网指,在近期爆发的票据市场案件中,票据已经从支付工具变为了中小企业和票据中介融资套利的工具。票据市场和票据中介市场相伴而生,票据中介被业内人士称为“润滑剂”,在票据的流通、中小企业快速直贴等方面发挥了重要作用。但是,有部分中介不满足赚取日渐摊薄的差价,利用“同业户”、验票疏漏等环节,通过向银行做短期卖出回购、不断地期限错配提高周转率以赚取更多的利差,有的甚至把票据套出来的资金投入股市,最后股价下跌无法回本,银行也牵扯其中。

平安证券的研究报告显示,在2015年流动性较为宽松的环境下,仍然有55%的银行承兑汇票属于未贴现票据。这不仅反映了银行表内贴现和转贴现业务的需求有限,还意味着有大量票据游离在银行表外,也就催生了负责撮合、加快流转的票据中介。

业内人士普遍认为发展电子票据可以有效解决透明度和道德风险问题。但是,由于电票灵活性不如纸票大,容易受到监管,贴现利率高于纸票,接受程度仍然较低。

中信

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