涉及洗钱被美国罚款1.8亿美元 台行政院拟对兆丰银行董事提起求偿民事诉讼

【博闻社】9月2日，台湾行政院开会之后，发表兆丰国际商业银行纽约分行涉及洗钱被美国巨额罚款的初步调查报告，指出了9大疏失。行政院并指示财政部向失职的该行董事提起民事诉讼，要求赔偿损失，美国纽约州金融管理局今年8月19日宣布，台湾的兆丰商业银行因为违反纽约州的银行法规定，罚款1亿8千万美元。

初步调查报告指出，兆丰银行行政缺失包括兆丰银行纽约分行没有防制洗钱的完整作业手册，无法落实防制洗钱；美国联准会2015年10月拜会兆丰总行时，已经告知可能会对纽约分行采取监理行动，但总行没有派员赴美督导，错失良机；美国监理单位出具检查报告后，纽约分行建请总行派遣律师与美国协商，但总行没有采纳；美国纽约州金融署在意纽约分行与巴拿马分行之间的汇款情况，但总行没有协调，导致无法完整向美方说明情况；兆丰银行稽核单位没有尽速向董事会报告；以及兆丰银行过度绩效取向，过度强调成本撙节。

由于兆丰国际商业银行是由中国国际商业银行和交通银行两大官股银行合并民营化之后产生的，因此被纽约州金融局裁处罚款也被形容是“全民买单”。另外，有立法委员质疑兆丰国际商业银纽约分行和巴拿马分行之间往来的客户，名列先前震惊世界的《巴拿马文件》，显示该行可能涉及洗钱。

兆丰国际商业银行在中国国际商业银行的时代，便与国民党关系菲浅，在80年代时曾经是海外分行最多的银行。当年国民党势力庞大的海工会、政府的外交部的很多资金转移都是通过中国国际商业银行办理，是台湾外汇出入的重要门户。而中国国际商业银行的高层也大部分都是与国民党关系密切，其股东结构也大多与国民党有关。

中国国际商业银行前身则是清末的大清银行，后来在1911年改名为中国银行，1949年在中国境内的分行被接收，续称中国银行。1971年，中共政府取代国民政府在联合国席位，为避免海外资产被中共方面接收，易名为中国国际商业银行。2002年为配合台湾政府的金融改革，中国国际商业银行与交通银行合并成为兆丰金融控股集团，兆丰国际商业银行在这次事件之前，素有“金融模范生”的称谓，故而被纽约州金融局裁处创纪录罚款，震惊台湾的金融界。

BBC中文、中央广播电台报道综合