美国打击洗钱彻查房地产交易 开始对全款买房华人展开调查

【博闻社】美国政府近日强调打击跨国腐败的必要性，并表示正在努力打击来自海外的洗钱和非法金融活动。12月13日，有网友爆料称，美国政府已经开始要求中国人提供财产来源信息，并将对在美国一次性付全款购买房产的中国人展开调查。

2月13日，推特网友“沉默的力量”分享了两张截图，其中一张是来自微博网友的帖文，上面写着：“刚听说美国那边要对中国人在美国一次性付全款购买的房产进行调查了。（一次性付款 30万美元以上的房产）”

另有一名网友在12月12日发文爆料，称自己认识的一位姐姐，七八年前去了美国纽约，老公原先在广东财政厅工作，也移民美国了。12月11日，这位姐姐收到了财产来源必须证明的传单。

美国政府已经公开表示加强打击全球腐败。美国拜登总统近日主持召开了全球“民主峰会”（Summit for Democracy），并在12月10日落下帷幕，全球共110个国家的政府，以及公民社会和私营部门领导人均出席了峰会。

据美国之音报道，美国国务卿布林肯（Antony John Blinken）和财政部长耶伦（Janet Yellen）在民主峰会上强调了打击跨国腐败的必要性，其中美国国务院将设立全球反腐败协调员的角色，而美国财政部将成立一个反贪污基金，以奖励那些能够提供有关腐败的外国领导人在美国藏有赃款线索的人。

耶伦表示，虽然一些小国被视为是藏匿黑钱或洗钱的主要避风港，但其实“有无数的非法资金”最终都进入美国金融体系中。美国财政部正在努力打击来自海外的洗钱和非法金融活动。

耶伦强调，拜登政府已经提出反贪腐策略，包括拟定规则揭露空壳公司负责人与房地产所有人。

在民主峰会举行前夕，美国政府于12月6日发布了一份长达38页《美国反腐败战略》（The United States’ Strategy on anti-Corruption），内容包括遏制非法金融活动，追究腐败分子的责任，保持和加强反腐败的能力，以及改善外交接触并利用外国援助资源打击腐败等内容。

作为这项新战略的一部分，美国财政部下属的金融犯罪执法网络 (FinCEN）正在就一项可能推出的新规则征求公众的意见。新规则旨在解决美国房地产市场在面对洗钱和其它非法活动时的脆弱性。

根据美国现有法律，全美只有12个大都市地区的产权保险公司被要求，如果全现金购买住宅房地产的交易额超过30万美元，需要提交相关报告，披露使用空壳公司购买房产者的身份。这项规定的实行范围有可能扩大至全美，对全现金房地产交易提出新的监管要求，以打击房地产市场的洗钱活动。

有评论指，美国的最新举措令中共高官最为忧心，因为他们在美国和其他西方国家的家属、子女和资产最多，涉及腐败、洗钱和非法融资的主力也正是他们。

美国房地产是洗钱的常用途径

一直以来，美国房地产是个人或空壳公司最常用的洗钱途径之一，交易方法非常简单粗暴：全现金！根据全美房地产经纪人协会数据，全款地产交易目前约占美国所有房屋销售的三分之一。

尽管2016年推动过强制产权保险公司报告全款买家身份，但截至目前，美国只有12个城市要求产权保险公司披露使用空壳公司购买价值30万美元或以上住宅房地产的人的身份。

目前面临报告要求的大都市地区有：波士顿、芝加哥、德克萨斯州达拉斯-沃斯堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图。

非营利的全球金融诚信组织估计，在过去五年中，有23亿美元通过美国房地产市场被清洗。在其审查的交易中，有一半涉及“有政治背景”人士，其背后受贿和腐败风险更高。

在美国采取最新行动之前，包括10月“潘多拉文件Pandora Papers”在内的一系列泄密文件引起了人们对政府官员等人谨慎将资金转移到国外方式的质疑，认为其与避税或免于追责相关。

潘多拉文件(Pandora Papers)是国际调查记者联盟(International Consortium of Investigative Journalists)泄露出的1200多万份文件，包含全球富人和精英阶层不为人知的、有时甚至不道德或腐败的交易，揭示了腐败的政府官员和世界领导人如何用空壳公司在美国和世界各地买房。文件显示，约旦国王阿卜杜拉二世、英国前首相托尼·布莱尔和其他知名人士在过去四分之一世纪里都参与了利用空壳公司购买豪宅、独家海滨物业、游艇和其他资产的情况。

美国财政部目前正在积极制定新规填补现有漏洞，并要求某些类型的美国和外国公司协助披露全款地产交易的幕后推手，查看相关购买行为是否被用于掩盖非法利润。

另外，政府还要求更多投资基金机构，比如对冲基金和私募股权，参与反洗钱工作。预计最快将在本周宣布新动作，建立数据库识别用于匿名转移资金的空壳公司所有者。

财政部已经利用反腐败机构制裁了216个目标，包括上周刚刚指定的一名刚果民主共和国国民，他被指控向黑名单中的以色列投资人Dan Gertler提供资金。

这十年，华人成了美国楼市不可忽视的一股力量，全款买家也不算新鲜事。而且很大一部分资金来源都是国内的“亲属赠予”汇款。Fobus就曾报道过，全款买房的中国买家占比据估可到70%。

但这种方式目前已经被IRS盯上了。虽说来自外国人的赠予并不需要缴税，但在美国一旦收到累积超过10万美元的赠予，就必须上报国税局，如果没有上报，一旦被查到，就会面临1万美元以上的罚款。

美国之音／洛杉矶华人资讯