中国非法集资现象成灾：受害人数上亿、涉及金额上亿

【博闻社】自由亚洲报道，中国大陆近几年来非法集资老板跑路事件频发，很多个案涉及成千上万底层投资人，涉案金额达几十亿元。如南京玄祥时韵商贸有限公司非法集资超过20亿元，受骗的有上万人，近日老板逃逸。警方介入调查。

据陆媒《中国经济周刊》4月25日报道，南京玄祥时韵商贸有限公司打着商贸经营的幌子，从事高息集资理财业务。4月11日，该公司关门老板跑路，南京警方正介入调查。该案非法集资的资金超过20亿元，涉及的投资者达到上万人之多。

玄祥时韵去年4月成立，注册资本500万元人民币，法定代表人为陈超，登记机关是南京市玄武区市场监督管理局，经营范围为食品、日用百货、化妆品、服装等，不包括集资和理财。

有投资人介绍，玄祥时韵已经营两年多，集资月息高达8%。公司利息政策有两种，一是投资月息8%，分10个月返还本息，即存入10万，每个月返本金1万和利息8000，到第10个月，10万本金就变成了18万。二是20万元股权投资，为期20个月，第11个月开始返本息，月息21.5%。

报道引述参与的投资人介绍说，如此高额利息使得南京城的不少老年人纷纷从家里取出现金，用塑料袋装、用绳子捆扎，甚至用拉杆箱装钱，送到玄祥时韵公司投资，以致该公司门前成天排队。据说有的老人甚至不惜从早晨排队到晚上。由于利息极高，诱惑力大，也有不少年轻人投资。

旅美学者谢选俊就中国大陆的非法集资问题评论说：“在中国，政府和官员本身是这类非法集资活动的根源。他们在出事后会宣称这些活动是非法的，事后也不负责还投资人的钱。”

《中国经济周刊》的报道说，从4月11日到15日，不少年轻人围堵在公司门前讨说法。据现场一位老大爷介绍，开始真有一批人获利：有位老奶奶，瞒着家人，拿了300万投资这家公司，10个月变成540万。故事迅速传遍四邻八舍，大家纷纷拿钱来投资。玄祥时韵与他们都是现金结算，每次拉来几袋子的百元现钞给他们发利息，使他们觉得这家公司有实力，不少人将重金砸进去。

报道援引玄祥时韵一位员工的话说，该公司不是搞理财的，而是做产品宣传，他们拉来的每一个人都是宣传员，存入的资金是宣传费，这样公司就不用去电视台投钱做广告，省下来的钱就当作利息，按照每万元每月返还10%本金和8%利息计算，存入1万元，一个月就能拿到1800元，存入10万，一个月就能拿到1.8万元。

报道说，投资热集中在去年7月进入，今年5月应该还本付息。4月14日到15日，玄祥时韵的大楼已被警方封闭，现场贴出的一份当地警方告示称，4月11日，部分投资人到公安机关举报，玄祥时韵突然“人去楼空”，涉嫌非法集资诈骗。4月18日，南京公安局经侦系统的人员透露，有关玄祥时韵的案件正在侦办中，对受害投资者的登记工作还在进行之中。

旅美学者谢选俊认为，在中国大陆现行体制下，这类非法集资的事件还会继续出现：“这类案事不会消失的。在中国，有关法律也不健全，信息也封闭，老百姓一看有政府官员在支持这些集资项目，就以为是安全的，然后把钱都投进去。”

此外，中国《南方日报》4月25日报道说，一个诈骗团伙在深圳龙华新区建立经营点，利用P2P网贷平台非法集资，涉及注册会员3万余人、涉案金额2.3亿元，受害人横跨深圳、北京、上海、江苏等10多个省市。这起特大非法吸收公众存款案包括主犯何某松在内的18名嫌疑人已被抓获，涉案企业深圳惠卡世纪集团有限公司在龙华新区的3个经营点已被查处。

据香港《南华早报》网站3月1日报道，新华社援引法院的话说，被称为迄今最大金融诈骗案的广东邦家公司。该诈骗集团在截至2012年5月的10年间从超过23万人那里非法集资高达99.5亿多元。

该案主要嫌疑人蒋洪伟成立广东邦家公司等4家公司并在全国设立了许多分公司和子公司，吸引投资者购买公司会员卡，为根本不存在的贷款项目筹资，并承诺高回报率。

此案凸显中国大陆管理松散的理财产品行业日益加剧的风险。不法商人设法吸引数百万单纯的散户投资者，去购买由不透明的在线金融公司、和私营汇率公司提供的高回报率产品。最后以上当受骗血本无归结束。