网络金融骗局花样翻新 P2P问题平台已达1289家

【博闻社】从“泛亚”、“e租宝”到“中晋”，在互联网金融平台频繁出事的背景下，公安部门加紧对P2P问题平台的监控和跟踪。截至4月底，全国共曝出1289家问题平台，所涉及的投资人数为24.4万人，占全国投资人数的3.4%，涉及贷款余额为154.3亿元，占比为2.7%。

随着监管收紧，网贷行业的收益率在不断走低。近日，网贷之家发布的《北上广地区P2P网贷行业2016年4月月报》数据显示，今年4月，北京、上海、广东均较上月有所下降。具体来看，北京市网贷行业综合收益率为10.33%，上海市网贷行业综合收益率为10.04%，广东省网贷行业综合收益率为11.66%，上海低于全国网贷综合收益率120个基点。

在花样翻新的网络金融骗局面前，无论是不太懂网络的人士，还是曾接受高等教育的大学生、教师，都有中招。怎样识别网络金融中的骗局？公安部门特别提醒：金融投资尤其需要建立风险意识，学会识别网络金融骗局。

在“5·15第七届打击和防范经济犯罪宣传日活动”之际，公安部经侦局发布的4起涉众型经济犯罪典型案例中，3起为非法集资犯罪案件。公安部介绍，当前非法集资犯罪案件呈高发态势。去年非法集资案件立案数量由往年两三千起大幅攀升至上万起，而且今年一季度立案数便达2300多起。

防范和处置非法集资部际联席会议办公室上月通报，去年非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数分别同比上升71%、57%、120%，达到历年最高峰值。而从案发地域来看，目前非法集资犯罪已遍及全国。东部地区仍属于高发地区，中西部地区的案件增幅相当迅猛。“有些中西部省份案件量增幅高达100%-400%，形势不容忽视。”公安部经侦局工作人员说。

据了解，在非法集资、传销等涉众型经济犯罪中，有很大一部分正在“转型升级”，从网下向网上转移。其中，网络借贷已成为案件多发的高危领域。公安部经侦局工作人员表示，由于互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广，网络非法集资、网络传销在很短时间内就能迅速敛财。如江西宜昌警方侦破的“K币”传销案，依靠“开心复利理财网”仅两个多月时间便敛资6000万余元。

针对此类犯罪减少与防范，公安部经侦局工作人员透露，公安部门组织专项行动、加大打击力度将是常规手段，关键还需要相关部门完善监管制度，投资者增强防范意识，学会辨识网络金融中的骗局。

案例1：搭建复利理财网 两个多月敛资6000万余元

伎俩：搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。受骗：8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。

花10万元，马志（化名）搭建“开心复利理财网”，并在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。在江西宜昌看守所的马志告诉记者，“开心复利理财网”2014年10月1日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。

案例2：集资遭查后步步设局“万通奇迹”涉案金额数亿元

伎俩：通过出售融资产品建立会员制向社会公众筹集资金，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念吸资。受骗：5800人卷入其中。

2013年5月开始，一家名为“万通奇迹社交资本云计算平台”的公司，通过出售融资产品建立会员制向公众筹集资金，在主要人员被警方追逃后，网站操纵者仍步步设局，新开设公司，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念，转移原有会员继续吸资。肇庆市公安局鼎湖分局查实，全国5800多人卷入其中，涉案金额数亿元。

案例3：虚构半数投资项目“沪易贷”1年圈钱1.9亿元

伎俩：注册成立公司设立“沪易贷”网站，发布短期理财产品，承诺到期归还本金并支付16%左右年息。受骗：邀请200多名投资者免费实地考察，回去后不仅全部投资，还“口口相传”。

被网站等推荐为2015年值得投资的P2P平台的“沪易贷网站”，其负责人邢某去年11月因涉嫌非法吸收公众存款被上海警方刑事拘留。在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内募资1.9亿元。

南都、北京商报报道综合